6周年 | 拓尔思子公司金信网银监管科技十大亮点

2015年4月30日，北京市全面启动2015年北京市打击非法集资专项整治行动。在此背景下，金信网银依托互联网、大数据等高科技手段，上线“北京市打击非法集资监测预警平台”，创新应用“冒烟指数”全天候无缝隙监控非法集资活动，构筑一张让非法集资无所遁形的天罗地网。2017年，“冒烟指数”商标权正式获得商标局的批复，取得“商标注册证”。2019年11月22日，在成方金融科技论坛上，北京市委常委、副市长殷勇积极肯定了“冒烟指数”在金融监管领域的首创地位。

“火眼金睛”，精准识骗，监测企业数量突破1000万，服务地方金融监管机构超过200个

金信网银核心产品“火眼金睛”基于海量大数据（近千亿条），应用人工智能迭代“冒烟指数”模型，目前已辅助中国银保监会、公安部、中国互金协会、北京金融局、江西金融办、重庆金融办、天津经侦、深圳金融办等200多个金融监管机构监测1000多万家企业的非法金融活动风险，成功预警多起非法集资大案要案。

降“妖”伏“魔”，“定海神针”支撑“智慧新经侦”建设，参与研判近百起金融犯罪案件，涉及金额数千亿

围绕公安部“两年锻造新警种”总目标，金信网银基于知识图谱等先进技术，研发出经济犯罪智能侦查平台“定海神针”，实现公安各类情报资源整合、信息情报导侦、智能打击研判等工作，已成功参与研判近百起金融犯罪案件和风险处置清退案件，涉及金额数千亿。

实战演练，与多地公安经济侦查部门共建“金融反诈与风险防控警企实验室”

金信网银联合多地警方共建金融反诈与风险防控警企实验室，依托大数据、人工智能技术，推动大数据技术应用实战化、情报侦查多源化、打击犯罪精准化、防范化解一体化、案件管理数字化、部门联动网络化、警情掌握移动化。

强化“地方金融监管”，地方“7+4”金融监管信息系统成功落地沈阳、南宁、昆明

2018年以来，全国各省、自治区、直辖市层面的地方金融监督管理局逐步完成挂牌，加强小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场等11类机构的监管力度。金信网银深度调研行业，设计研发出地方“7+4”金融监管信息系统，辅助地方金融监管局做好登记备案、日常监管、风险处置等工作，并成功落地沈阳、南宁、昆明等地。

赋能社会治理模式创新，在“新型智慧城市”、“互联网+监管”等领域加速落地

金信网银与行业合作伙伴在“智慧城市”、“互联网+监管”领域深度融合，共同打造智慧金融监管解决方案。2019年6月底，智慧滨海运营管理中心正式投入运行，建立“冒烟指数”金融风险评估模型，对天津滨海新区2701家小贷、担保、典当、融资、租赁等7类企业进行打分评估，改变常规检查模式，动态了解高风险预警的企业，实时洞察经营出现重大事件的企业，强化实时监管，防范系统金融风险。

打好防范化解金融风险攻坚战，推出地方“金融监管云服务”

2020年是打好防范化解金融风险攻坚战收官之年，金信网银早已做好决战决胜的准备，推出“地方金融监管云服务”。地方金融监管云服务，基于大数据、高性能架构及云服务，集风险预警、协同工作、决策指挥、研判处置、政策法规、地方监管数据库、监管资讯、经济运营风险分析于一体，助力监管机构规范监管流程、提升监管效率、降低监管成本，向智慧监管转型升级。

理念传播，“金融与科技大讲堂”传递金融风险防控知识，受众超万人

金信网银“金融与科技大讲堂”走入机关、校园、社区，邀请监管科技领域的政、产、学、研专家学者讲解非法金融活动常见模式、金融法律法规知识、监管科技成熟经验、识骗防骗常识技巧。目前，“金融与科技大讲堂”共举办50多期，荣邀北京市网络法学会副秘书长车宁、中国小额信贷联盟常务副理事长白澄宇、中国政法大学商学院区块链金融法治研究中心主任胡继晔等专家学者做专题分享，受众超过万人，对于启发金融监管机构创新工作思路、引导群众自觉抵制非法金融活动具有积极意义。

学术研究，参与《中国监管科技蓝皮书》、《中国互联网金融安全发展报告》等国内监管科技著作编撰

金信网银与监管科技领域合作伙伴碰撞思想, 凝聚共识，参与中国人民银行货币政策司司长孙国峰主编《监管科技蓝皮书：中国监管科技发展报告（2019）》、中央财经大学教授、金融法研究所所长黄震主编《中国互联网金融安全发展报告》、公安大学经济犯罪侦查方向首届博士单丹主编《网络非法集资案件侦查研究》等监管科技领域重要著作的编撰工作，并自主编撰《地方金融监管法规及规范性文件汇编》等金融法规合集。

引领监管科技，斩获2019金融科技创新十佳案例（CF40主办）等诸多大奖

CF40-2019金融科技创新十佳案例

2019中关村金融科技30强

2019全球金融科技创业创新大赛金融科技专场第一名

机器之心·2019年度30大最具创新AI产品/解决方案

中关村互联网金融研究院-2019中国金融科技竞争力100强

中国支付清算协会、中国信通院-金融大数据创新应用优秀成果奖

2018互联网大会-大数据应用最佳实践案例奖项

《普华永道中国金融科技调查报告》十大案例

“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越”。2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年，也是防范化解重大金融风险攻坚战的收官之年。金信网银将继续与监管科技生态合作伙伴共同创新金融治理模式，为推进金融市场健康发展交上一份满意答卷！