冒烟指数（金融风险监测）

冒烟指数基于对企业基础背景、经营、司法、处罚、舆情、举报等六大类数据的采集分析，从企业违法违规、经营异常、社会传播、投诉举报、风险特征五个维度构建机器学习模型，实现对企业金融风险的量化评估与分级预警。已经形成从“风险主动发现-量化监测-分级预警-核查化解-分类处置”金融风险防控全链条产品体系，充分运用监管科技手段为地方金融监管局、公安经侦、行业监管等部门赋能，创新监管思维方法、提升数字化监管能力。

产品功能产品优势应用场景用户价值

产品功能

大数据金融风险监测预警

金融风险投诉举报平台

现场风险排查服务

金融风险协同核查处置

创新宣教服务

利用冒烟指数通过大数据的采集、融合、标注、分析、建模，通过大数据监测预警平台，实现对非法集资、网络传销、非法放贷等金融风险的实时监测预警，监测范围覆盖财富管理、投资理财、私募、养老、房地产等50余个重点领域，通过平台可从微观层面查看企业全息风险画像及风险证据，从宏观层面可实时监控地区/领域整体风险态势，实现金融风险的早发现、早预警、早处置。

用于金融监管部门充分发动居民群众对金融风险事件进行在线投诉举报，有效拓展线索信息来源，及早发现金融风险线索。

投诉举报线索后台管理（面向监管）

风险线索多维统计与监控

举报线索核实处置管理

有奖举报管理

小程序投诉举报端（面向公众）

小程序方便群众注册登录

标准模板引导群众填报风险线索

实时跟踪线索核查处置进度

针对楼宇排查、专项行动等风险排查工作，专业排查团队使用智能工具，为监管部门提供制定排查方案、完成现场排查、形成风险台账等服务，高质高效完成现场风险排查工作，全面掌握辖区风险特征，精准完成风险化解处置。

现场风险排查管理端（面向公众）

风险线索大数据前置扫描

生成与管理企业风险台账

知识库支撑定制生成现场排查模板

排查任务下发与人员管理

现场风险排查端（面向排查员）

接收排查任务，标准化完成风险排查及信息填报

现场查询大数据风险线索，支撑风险检查

将风险核查处置工作的复杂流程数字化，从横向实现线索实时共享与业务协作，从纵向打通任务工作在线流转形成五级联动机制，实时跟踪风险核查处置进展，实现案件分级分类处置，提高风险核查处置效率。

一码通金融素养宣教服务平台，将传统线下宣教工作转变为在线化、数字化、常态化的工作方式。居民群众手机扫码注册登录，可随时在线阅读学习最新法律政策、典型案例剖析、防骗知识等内容；社区、网格员组织开展进社区、进农村、进校园、进单位等现场宣教，可登陆一码通随手拍摄上传现场活动照片、视频等，同时可在线填报活动台账进行上报；金融监管部门通过后台对辖区内宣教台账、在线学习阅读情况、金融素养分数、覆盖宣教人数等方面的量化统计分析，实现对整体宣教工作成绩、效果的量化评估。

金融素养宣教一码通

在线学习阅读实现常态化宣教

阅读答题赚积分量化宣教效果

大数据金融风险监测预警

金融风险投诉举报平台

用于金融监管部门充分发动居民群众对金融风险事件进行在线投诉举报，有效拓展线索信息来源，及早发现金融风险线索。

投诉举报线索后台管理（面向监管）

风险线索多维统计与监控

举报线索核实处置管理

有奖举报管理

小程序投诉举报端（面向公众）

小程序方便群众注册登录

标准模板引导群众填报风险线索

实时跟踪线索核查处置进度

现场风险排查服务

现场风险排查管理端（面向公众）

风险线索大数据前置扫描

生成与管理企业风险台账

知识库支撑定制生成现场排查模板

排查任务下发与人员管理

现场风险排查端（面向排查员）

接收排查任务，标准化完成风险排查及信息填报

现场查询大数据风险线索，支撑风险检查

金融风险协同核查处置

创新宣教服务

金融素养宣教一码通

在线学习阅读实现常态化宣教

阅读答题赚积分量化宣教效果

产品优势

业务导向+技术支撑，真正赋能金融风险防控工作

目前积累沉淀全国5000余万家企业700余项数据资源，搭建整套底层智能中台，利用知识图谱、文本挖掘、机器学习等技术算法实现对企业金融风险的精准分析挖掘，真正提升监管部门对金融风险的预警能力与认定处置能力。

专业团队持续运营，保障用户成功

专业分析师及驻场团队，个性化服务运营，充分发挥产品作用价值，支撑监管部门日常工作。

市场成熟应用，获得用户广泛认可

“冒烟指数”应用于银保监、公安部、北京市金融局等全国400多个相关金融监管部门，在实践中得到各政府部门的认可，成为地方金融风险量化评估与分级预警事实标准。

应用场景

地方金融监督管理局及相关金融监管部门

“一行两会”金融监管部门

公安经侦、法院、检察院等司法部门

市场监管部门

教育、民政等行业监管部门、协会

产业园区/开发区

金融风险防控：针对非法集资、网络传销、非法放贷等各类非法金融活动的大数据监测预警、现场风险排查、风险核查处置、行政执法、金融素养宣教等工作；
地方金融监管：针对小贷、融资租赁、融资担保等7+4地方金融组织的备案审批、常态监管、风险评估等。

对私募机构、地方法人银行、大额信贷、场外配资等领域的大数据风险监测预警。

针对非吸/集诈、组织传销、违法发放贷等违法犯罪活动进行大数据线索发现与监测预警。

大型平台经济企业综合监管、违规金融广告扫描监测、网络传销主体识别与监测预警等。

针对特定行业、领域的综合风险大数据监测预警，如教培预付费风险监测、养老涉诈风险监测等。

企业入驻前置风险扫描与审批、企业常态风险监测等。

用户价值

创新风险防控思维方法

利用监管科技，传统监管转变为大数据思维，形成现场与非现场双驱动风险防控，形成全套数字化产品，为监管工作提供方法、工具。

提升风险预警发现能力

机器学习、文本挖掘、知识图谱、云计算、人工智能等大数据技术，提升监管部门对金融风险防控能力，实现风险早发现、早预警、早处置、早化解；将金融风险防范处置工作流程数字化，提升业务流转及多方协同效率。

提高风险防范处置效果

通过大数据的实时采集分析，挖掘风险线索，固化风险证据，提升风险识别准确性、全面性，提高风险分级分类处置科学性、合理性。

优化横纵协作流程机制

数字化改造金融风险防范化解工作中的数据流、业务流，实现各部门在线化联动协同，标准统一工作规范及内容，有效提高整体工作效率及质量。

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