拓尔思旗下子公司金信网银“冒烟指数”商标权正式获批

近日，拓尔思旗下子公司金信网银“冒烟指数”商标权正式获得国家工商行政管理总局商标局的批复，取得“商标注册证”，核定其使用/服务项目为国际分类第36类和第42类。

在金融领域，非法集资的手段正在向互联化、数字化、跨境化等方式演变，非法集资的涉案金额、犯案数量以及参与人数也在逐渐升高。针对目前非法集资出现的新形式、新情况，传统监管模式已经很难进行全方位的覆盖，利用大数据技术监测非法集资已是大势所趋。

金信网银的冒烟指数是衡量目标企业非法集资风险大小的关键指数，通过追踪目标企业的互联网行为、经营行为以及对企业外围各类数据的研判等方式来揭示企业风险。冒烟指数主要从合规偏离度、社会传播性、利诱性、投诉率以及特征词命中率来分析目标企业的潜在风险。根据目标企业风险大小不同，将冒烟指数分为不同等级，不同等级呈现不同的风险特征。

冒烟指数在监测打击非法集资的实际行动中硕果累累，以在某市金融工作局中的应用为例，金信网银协助某市金融局开展互联网金融专项整治行动，排查企业近17万家，提供各类分析报告600余份，分析研判某市网贷机构近500家，股权众筹类机构100余家，监测出高风险企业立案数量为17家。

在湖北省xy市风险排查服务项目中，金信网银从海量的互联网信息中提取涉及非法集资的相关舆论信息，全天候24小时进行动态监测。采用数据挖掘手段，提取有效信息，通过分析方法，完成各类非法集资监测预警报告的分析工作，实现对涉嫌非法集资行为的事前监测预警，保证了xy市打击非法集资行动的顺利开展。

冒烟指数由金信网银设计和持续优化，经国内著名专家学者论证，现已成功应用于全国公安系统、中国互联网金融协会、北京金融局、以及粤、蒙、鄂、黔等政府部门，成功预警了e租宝等大案，在实践中得到了各政府部门的认可。

冒烟指数部分应用案例：

■ 应用于公安部建设非法集资犯罪监测预警平台，利用大数据技术辅助研判分析经济犯罪；

■ 应用于北京市金融工作局建设全国第一个打击非法集资监测预警平台，打击非法集资专项整治行动和互联网金融风险专项整治，及时监测预警非法集资等金融风险；

■ 应用于中国互联网金融行业协会及北京市互联网金融行业协会监测预警入会会员风险；

■ 应用于深圳市金融办建设类金融行业监管平台；

■ 应用于广东省金融办、北京市各区金融办、贵州省金融办、湖北襄阳金融办等做好类金融行业风险排查工作。

此外，金信网银冒烟指数还服务于“一行三会”、珠海市金融办、内蒙古自治区金融办、江西金融办、安徽省金融办及重庆市金融办等金融监管部门。